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【防骗】投一笔钱每月利息30%小心传销式“金字塔”骗局

反传联盟2019-05-30 19:36:42

月利率30%,网站称无任何保证,有人仍建微信群拉亲朋好友入伙

疑似传销式金字塔骗局,警方表示已关注,提醒市民不要上当受骗



厦门晚报讯(文/记者廖可)只要先投一笔钱,每个月就能收获30%“利息?最近,一个声称能赚钱的网络平台悄然流行,不少读者致电本报市民热线,说身边有亲友加入了这个平台投资,甚至有的还组建微信群拉亲朋好友入伙。

  记者在这个以“MMM”为标志性名称的网站首页看到,虽然有月利率30%的诱惑,但该网站同时明言对这种高收益的风险没有任何保证,并承认自己是非法的。

  那么,这个平台究竟是如何赚钱的呢?

【调查】

  【投资人】

身边亲友都加入了,是靠微信群相互拉进来的

  近日,王女士有个朋友向她推荐了一个赚钱平台,叫做“MMM中国社会金融网络,承诺每月有30%的利率。不过,她对这个平台是否靠谱表示怀疑。记者联系到了王女士的这位朋友高小姐,高小姐说,她真的赚钱了。

  据高小姐说,“MMM中国社会金融网络网站其实就是现在很流行的“MMM平台(简称“3M平台),是一种互助的方式。就是谁要钱,平台就帮谁匹配一个出钱的人。她说,月初在这个平台上投入5000元购买了虚拟货币马夫罗,月末就从别的用户那里收回了6500元,1个月真的净赚30%

  记者问高小姐是否知道这30%收益的来源和存在的风险,她表示不清楚,但也认为不重要。只要钱进了我的口袋就行。她说,以后还会再加大投资。

  为了证实自己确实赚了这笔钱,高小姐提供了其中一名出钱人张女士的信息。记者与张女士联系时,她说自己是厦门人,每个月投入12万元。第一个星期投入6万元,第二个星期再投入6万元,第三个星期和第四个星期就能分别回收30%的收益。也就是说,投资半个月可回收1.68万元利息。按她的说法,这样可规避风险。

  刘女士也是“3M平台的投资人,不过她加入的这个网站名为万达MMM中国互助社区。前天,她在接受记者采访时表示,现在赚得很好,已经属于中层成员了。

我有10个账号,每个月分别向10个账号投入6万元,算下来一个月的净收入有18万元利息。她说,身边类似家境的亲戚朋友都加入了,这个就是靠熟人通过微信群相互拉进来的

  【知情人】

金字塔骗局拆东墙补西墙,一旦倒塌血本无归

  一名不愿透露姓名的投资人,用一句话向记者揭开了这个赚钱平台的真面目——“其实这个平台就是类似传销的金字塔骗局他说,所谓虚拟货币马夫罗不过是障眼法,整个过程就是用户投资、取回本金和利息、再投资。

  据他介绍,由于一名投资人会拉来几个亲朋好友,这些人又会拉到更多的人,所以新的投资人是成倍增长的,新用户永远多于老用户,最终形成金字塔

他们所谓的30%月利率,就来自下层的新用户,越是上层赚的就越多。这名知情人说,金字塔通过这种拆东墙补西墙的方式来维持平衡

  他告诉记者,这种模式存在很大风险。“3M平台有规定,每个用户投资后14天后才能取回现金,这段时间这笔钱实际上是由金字塔最顶端的人或组织掌管。资金累积到一定程度,如果塔顶的人带上钱跑了,底层的人就惨了。

  他说,像刘女士这样一口气投入60万元的,很可能血本无归。

【网站】

几乎都自称官方网站,没有任何保证和承诺

  记者在网上搜索“3M平台,结果出现几十家“3M平台官方网站,浏览发现,几乎所有网站都宣称自己是官方网站。这些网站均没有ICP证,而根据《互联网信息服务管理办法》的规定,在我国没有ICP证的网站均属于非法经营网站。

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  同时,这些网站查不到对应的实体公司,没有具体的地址、联系电话,也没有公示任何营业许可证。另外,记者还发现“MMM中国社会金融网络万达MMM中国互助社区网站地址均在欧洲,其他各网站也分散在世界各地。

  在“MMM中国社会金融网络首页的合法性一栏,有这样一段说明:“MMM只是普通人的一个社区,人们自愿和充分自觉地互相帮助,从账户到账户彼此直接汇寄钱,没有任何条件保证和承诺……没有正式的组织,MMM在任何法律实体都不存在……这里不需要任何特殊登记,许可证和执照。

  【说法】

超高回报率不正常

3M平台可能涉嫌非法集资

“3M平台究竟是什么性质的投资?对此,东北财经大学金融学院硕士生导师、南开大学金融学博士翟光宇明确表示:“‘3M平台这种经营模式属于典型的庞氏骗局她说,以承诺高投资回报诱骗投资者投资,早期投资者靠后期投资者的投资获利,这样的模式一般都与金融诈骗挂钩。

  福建重宇合众律师事务所郭丰律师说,这种盈利模式很可能涉嫌非法集资和集资诈骗。首先,这些网站无法证明有任何实体公司存在;其次,网站没有ICP证书,属非法运营;而用户将钱汇入“3M平台,对于平台来说就已经是集资行为,再加上设置了高额回报,已构成非法集资的认定条件。

  郭丰说,月利率高达30%属于不正常的超高回报率。从一开始就经营一个不可能盈利的项目,说明这个项目并不是以盈利为目的,很可能这种集资行为就是以非法占有为目的。他提醒市民一定要谨慎,不要轻信,更不应贪心。

  记者昨日从警方获悉,虽然目前我市尚未有涉及此事的报警,但网安部门已经关注这个现象,虽然警方暂时还没有发现厦门有此类网站,但他们提醒市民尽量不要介入这种模式的投资,以防被骗。

【链接】

  【背景】

“3M平台源于俄罗斯

MMM欺诈案堪称俄罗斯史上最大金融诈骗案。马夫罗季兄弟三人,以家族姓氏首字母为名,19942月创立MMM股份公司,注册资金仅为10万卢布(当时约合1000美元)。他们在俄罗斯几乎所有知名媒体投放广告,以高额回报为诱饵,吸引投资者。

MMM公司当年发行原始股价格为每股1000卢布(当时约合10美元),4个月后,每股价格已经炒到3万多卢布。同年7月,俄罗斯政府发表声明,质疑MMM承诺的高额回报,宣布不保证投资这家公司的安全性。MMM公司股价随后急剧下跌,金字塔崩溃,1997年宣告破产,投资者血本无归。

  按俄罗斯新闻社估算,马夫罗季三兄弟创建的MMM公司骗走500万名投资者资金,牟利达15亿美元。

2003年,马夫罗季被捕。法庭裁定其窃取投资者巨额资金,偷税、伪造文件和大规模欺诈等罪名成立。20075月,马夫罗季出狱后重操旧业,这次他选择的对象是中国,并启动“MMM China”网站。

  【起底】

“3M”平台汇款流程

  假设ABC是该平台的3个用户,均投资6万元(平台规定用户每笔投资额度为60元至6万元)。

ABC均须先在平台上绑定各自的银行账户以提款或汇款。

AB各自向系统汇款6万元,分别购入网站内部货币马夫罗,再提交汇款意愿。之后,他们的马夫罗在网站的匹配系统内排队。等候14天至30天后,系统自动匹配一个想收钱的用户接收汇款。

C一个月之前已投入6万元,现在想要收回本金和30%利息共7.8万元。他先提交提钱申请,系统将AB匹配给CAB如果同意,他们的部分马夫罗就会汇入C的账户中,C兑换成人民币后,通过绑定的银行账户取出。

  由于AB共投资了12万元,C可以取其中的7.8万元,余额则匹配给其他收钱人

  此时,AB各获得一次提款机会,最多可提取7.8万元。


总编辑:凌云 编辑:小李